交通银行因违法账户管理规定等被罚6783.43万元 13名责任人被罚92.9万元

　　12月19日金融一线消息，央行今日发布行政处罚公示（银罚决字〔2025〕96-109号）显示，交通银行股份有限公司存在以下11项违法行为类型，受到警告，被没收违法所得23.982116万元，罚款6783.43万元。

　　1．违反账户管理规定；

　　2．违反清算管理规定；

　　3．违反特约商户实名制管理规定；

　　4．违反反假货币业务管理规定；

　　5．占压财政存款或者资金；

　　6．违反国库科目设置和使用规定；

　　7．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

　　8．未按规定履行客户身份识别义务；

　　9．未按规定保存客户身份资料和交易记录；

　　10．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

　　11．与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

　　沈某良（交通银行股份有限公司个人金融业务部消费信贷管理部）、杜某斌（交通银行股份有限公司普惠金融事业部）、梁某（交通银行股份有限公司风险管理部）、莫某华（交通银行股份有限公司授信管理部）、陶某堃（交通银行股份有限公司金融服务中心/营业部武汉金融服务中心）对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，分别被罚款款1万元、10万元、10万元、10万元、0.4万元。

　　王某东（交通银行股份有限公司营运与渠道管理部）对违反账户管理规定；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，受到警告并被罚款17万元。

　　朱某（交通银行股份有限公司个人金融业务部（消费者权益保护部））对违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户负有责任，受到警告并被罚款16.5万元。

　　陈某梅（交通银行股份有限公司法律合规部）对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户负有责任，被罚款6.5万元。

　　吴某（交通银行股份有限公司国际业务部）对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款4万元。

　　徐某婷（交通银行股份有限公司金融机构部）、周某（交通银行股份有限公司机构业务部）对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，分别被罚款3.5万元。

　　尤某红（交通银行股份有限公司线上金融业务中心联盟商拓展部，网络金融部）对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款3.5万元。

　　邹某（交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心）对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款7万元。

责任编辑：曹睿潼